Découvrez le métier de conseiller en gestion de patrimoine (49400)

C’est quoi un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un conseiller en gestion de patrimoine aide les gens à mieux gérer leur argent, à investir intelligemment, à anticiper l’avenir et à optimiser leur fiscalité, tout en respectant leurs objectifs personnels. C’est un professionnel qui aide les gens à gérer leur argent et leur patrimoine (maison, épargne, placements…).

Quel est notre objectif chez XLB Patrimoine ?  Aider nos clients à faire fructifier leur argent, payer moins d’impôts, et préparer leur avenir (achat immobilier, retraite, succession…).

Mais que fait-on concrètement ?

On commence par faire un point complet sur la situation du client quel que soit son profil :

• Ses projets (acheter un bien, préparer sa retraite, transmettre à ses enfants ? Protéger sa famille ?…)
• Quels sont les revenus ?
• Ce qu’il possède (maison, épargne, …)
• Quel est son imposition ?

Ensuite, on propose une stratégie sur-mesure pour :

• Investir dans des placements adaptés en fonction des projets de vie(immobilier, assurance-vie, Bourse…)
• Optimiser les impôts
• Anticiper la transmission du patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine peut aussi suivre son client dans le temps, car la vie évolue et les besoins changent !

Pour qui le conseiller en gestion de patrimoine travaille-t-il ?

• Des particuliers (salariés, chefs d’entreprise, retraités, etc.)
• Des familles qui veulent préparer l’avenir
• Des entreprises, pour les aider à gérer leur trésorerie ou leur transmission

Imaginons que vous avez de l’argent de côté et/ou que vous ayez une capacité mensuel pour mener à bien vos projets,  quelles solutions mettre en place? Avez vous toues les armes pour faire les bons choix? Le conseiller en gestion de patrimoine, c’est un peu comme un coach financier. Il aide les gens à bien gérer leur argent, leur maison, leurs investissements… pour que leur avenir soit plus sûr.

Votre CGP doit aimer la finance, l’économie, le droit fiscal, être à l’écoute des gens, savoir bien expliquer et être rigoureux et discret. Vous devez lui faire confiance pour lui confier la gestion de votre patrimoine et de vos projets d’avenir.

Retrouvez un article sur le parcours de Xavier Bailleul publié sur le Saumur Kiosque, média saumurois  ici.

Le CGP est indépendant mais travaille en liens étroits avec de nombreux partenaires tels que les experts comptables, les assureurs, les notaires, les banquiers… Le conseiller agit comme un chef d’orchestre qui comprend la situation globale de son client, coordonne plusieurs experts si nécessaire, et propose une stratégie adaptée à ses objectifs.

Dans quels domaines le CGP peut-il intervenir ?

Avant toute proposition, il s’agit surtout de bien déterminer quels sont les projets de vie pour qualifier la durée que nous avons devant nous pour mener à biens ses objectifs, une fois cela étudier et en fonctions des sensibilités de chacun, voici approche globales des domaines d’interventions.

Immobilier

• Investissement locatif en direct ou via une SCI (appartements, SCPI…)

• Optimisation fiscale grâce à l’immobilier (loi de Normandie et autres dispositifs, LMNP…)

Placements financiers

• Assurance-vie

• PEA (Plan d’Épargne en Actions)

• Compte titres, obligations, fonds communs de placement

• Diversification du portefeuille

Épargne et retraite

• Préparation de la retraite (PER, assurance-vie…)

• Constitution d’une épargne de précaution

• Choix des produits adaptés selon les objectifs

Transmission et succession

• Anticiper l’héritage

• Dons, démembrement de propriété

• Optimisation fiscale de la transmission

Fiscalité

• Optimisation de l’impôt

• Accompagnement pour la déclaration d’impôt

• Stratégies pour limiter la pression fiscale

Entreprise et patrimoine professionnel

• Statut du dirigeant (rémunération, retraite, prévoyance…)

• Cession ou transmission d’entreprise

• Investissements à travers une société (SCI, holding…)

Vous souhaitez en savoir plus ou faire le point sur votre situation ?

Prenons le temps d’en discuter ensemble, c’est gratuit et sans engagement. Vous pouvez réserver un créneau de 15 min pour un premier échange téléphonique via https://calendly.com/xlb-patrimoine ou je peux vous appeler en me communiquant vos coordonnées via le formulaire en bas de page sur http://xlb-patrimoine.fr